Bắt nhân viên tín dụng ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt hơn 10 tỉ đồng

Ngày 9-12, thông tin từ Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Đồng Tháp cho biết đã phê chuẩn quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với Trần Hoàng Tiến (36 tuổi, ngụ xã Tam Hiệp, huyện Châu Thành, tỉnh Tiền Giang – nay là xã Long Hưng, tỉnh Đồng Tháp) để điều tra về hành vi “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “đánh bạc”.

Lập 17 hợp đồng vay trên 10 tỉ đồng

Theo kết quả điều tra, Trần Hoàng Tiến là nhân viên tín dụng của Ngân hàng Bản Việt, chi nhánh Tiền Giang. Tiến chơi đánh bạc qua mạng và nợ nhiều người nên nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của người khác.

Để thực hiện ý định, Tiến đưa ra thông tin khách hàng cần đáo hạn ngân hàng làm tin để anh Dương Sĩ H. (30 tuổi, ngụ xã Tân Lý Tây, huyện Châu Thành, tỉnh Tiền Giang – nay là xã Châu Thành, tỉnh Đồng Tháp) cho vay tiền với lãi suất 1%/ngày, nhưng trên thực tế các khách hàng này không có nhu cầu vay tiền để đáo hạn.

Sau đó Tiến tạo tài khoản Zalo giả danh “Sếp Giang” nhắn tin với tài khoản “Trần Tiến” với nội dung: bị kiểm toán kiểm tra, rồi chụp màn hình nội dung tin nhắn này gửi cho anh H. xem để cố tình trì hoãn việc trả nợ.

Từ ngày 29-7 đến 11-10-2024, Tiến vay của anh H. nhiều lần được lập thành 17 hợp đồng vay với tổng cộng số tiền vay trên 10 tỉ đồng.

Hiện Tiến đã trả được 1,2 tỉ đồng, còn nợ hơn 9,4 tỉ đồng. Do Tiến trì hoãn việc trả nợ, cố tình tránh né nên anh H. tố giác hành vi của Tiến đến cơ quan công an.

Toàn bộ giao dịch cho vay tiền và trả nợ giữa Tiến và anh H. đều thông qua chuyển khoản ngân hàng, Tiến sử dụng tài khoản mở tại Ngân hàng Techcombank, còn anh H. sử dụng tài khoản mở tại Ngân hàng VPBank.

Dùng tiền vay của khách hàng để đánh bạc

Đến ngày 17-10-2024 do không có khả năng trả nợ nên Tiến đã thừa nhận toàn bộ số tiền vay của anh H., Tiến không dùng đáo hạn ngân hàng mà để nạp tiền chơi đánh bạc trên mạng, trả nợ và tiêu xài cá nhân.

Ngoài ra với hình thức tương tự như trên, Tiến còn nhờ bạn Phạm Văn N. (37 tuổi, ngụ xã Tân Thành Bình, tỉnh Vĩnh Long) là nhân viên Ngân hàng Lộc Phát (tỉnh Bến Tre cũ) giới thiệu ông Võ Thanh H. (50 tuổi, ngụ xã Nhuận Phú Tân, tỉnh Vĩnh Long) cho Tiến vay hơn 1 tỉ đồng, nhưng không làm hợp đồng, thỏa thuận lãi suất 0,6%/ngày.

Tiến đã trả được 110 triệu đồng, còn nợ hơn 989 triệu đồng. Ông H. giao dịch bằng tài khoản mở tại Ngân hàng TMCP Kiên Long chuyển tiền cho Tiến tài khoản mở tại Ngân hàng Techcombank.

Theo cơ quan điều tra, Tiến thừa nhận đã chơi đánh bạc qua mạng trên trang web 188bongda.ai/vi.vn từ năm 2021 bằng tài khoản “tranhoangtien89” thể loại thể thao và casino.

Qua làm việc, trích xuất lịch sử giao dịch từ ngày 2 đến 21-11-2024 trên tài khoản do Tiến cung cấp, Cơ quan điều tra Công an tỉnh Đồng Tháp đã lập biên bản kiểm tra xác định có 46 giao dịch cá độ bóng đá với tổng số tiền đánh bạc hơn 145 triệu đồng, tiền thắng cược trên 61 triệu đồng (giao dịch đặt cược cao nhất là 8 triệu đồng).

Ngoài ra có 19.787 giao dịch chơi casino, tổng tiền đặt cược trên 877 triệu đồng. Tiến chơi đánh bạc với tổng số tiền đặt cược là trên 1 tỉ đồng.

Cơ quan công an đã thu giữ nhiều tài liệu, đồ vật gồm 16 hợp đồng vay tiền giữa Dương Sỹ H. và Trần Hoàng Tiến do anh H. giao nộp, kèm thông báo cấp tín dụng, phiếu xác nhận giao dịch chuyển tiền.