Hơn 7.000 chủ thẻ tín dụng bị “luộc” 25% hạn mức

Ngày 27-2, TAND TPHCM đã tuyên án đối với Hoàng Trọng Vỹ (41 tuổi; quê Quảng Ngãi) cùng 30 đồng phạm trong đường dây “giăng bẫy” rút tiền mặt phí thấp để “luộc” 25% hạn mức của 7.000 chủ thẻ tín dụng. 

“Núp bóng” công ty tài chính

HĐXX đã tuyên phạt bị cáo Vỹ 16 năm tù; Nguyễn Thị Kim Chung (40 tuổi; quê Bình Định) 14 năm tù; Lương Thị Thanh Hằng (40 tuổi; quê Quảng Ngãi) và Nguyễn Ngọc Hoài Bảo (29 tuổi; quê Lâm Đồng) cùng nhận mức án 13 năm tù về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.

Cùng tội danh, 27 bị cáo còn lại tùy theo mức độ giúp sức mà lãnh từ 2 năm tù cho hưởng án treo đến 13 năm 6 tháng tù.

Theo hồ sơ vụ án, từ tháng 2-2022, Trần Văn Xuân (đang bị truy nã) cùng Hoàng Trọng Vỹ thành lập Công ty TNHH TVX Group. Dù đăng ký kinh doanh tư vấn tài chính, nhưng thực chất công ty này là “đại bản doanh” của một đường dây chiếm đoạt tài sản có tổ chức chặt chẽ.

Bộ máy công ty được phân chia thành nhiều bộ phận: IT phụ trách dữ liệu khách hàng; Telesale gọi điện dụ dỗ; Leader quản lý nhóm và vận hành các cổng thanh toán; cùng bộ phận tài chính do Lương Thị Thanh Hằng (vợ Vỹ) quản lý để chuyển tiền và đối soát.

Thủ đoạn “cắt phế” 25%

Quy trình phạm tội của nhóm này được thực hiện qua 3 bước tinh vi. Đầu tiên, nhân viên Telesale giả danh nhân viên ngân hàng, sử dụng ứng dụng Eyebeam gọi điện cho chủ thẻ tín dụng, mời chào dịch vụ rút tiền mặt từ thẻ với phí thấp và hỗ trợ trả góp nhiều kỳ hạn.

Khi khách hàng đồng ý, nhóm yêu cầu cung cấp số thẻ, mã CVV và mã OTP. Các đối tượng sau đó truy cập vào các “gian hàng ảo” lập trên cổng thanh toán Alepay, Vimo để thực hiện lệnh mua hàng khống nhằm rút tiền từ thẻ của nạn nhân.

Sau khi tiền từ thẻ tín dụng của khách bị trừ, Vỹ chỉ đạo chỉ chuyển trả vào tài khoản ATM của khách khoảng 75% số tiền, phần 25% còn lại bị nhóm này chiếm đoạt. Nếu khách thắc mắc, các bị cáo sẽ nói dối đó là tiền phí trả góp và ngân hàng sẽ hoàn lại sau, sau đó tiến hành chặn số điện thoại của nạn nhân.

Để thực hiện hành vi, Lương Thị Thanh Hằng (vợ Vỹ) đóng vai trò quản lý tài chính, hằng ngày chuyển từ 300 đến 600 triệu đồng cho các leader để giải ngân cho khách nhằm duy trì vòng quay lừa đảo. Bị cáo Nguyễn Thị Kim Chung giúp sức đắc lực trong việc lập và quản lý các gian hàng ảo mang tên “Thanh Hằng”, “Điện máy TVX”, “Trần Gia”… để tiếp nhận dòng tiền bất chính

Kết quả điều tra và trích xuất dữ liệu xác định, từ tháng 2-2022 đến tháng 12-2022, nhóm của Vỹ đã thực hiện thành công 7.012 lượt giao dịch, tương ứng với hơn 7.000 bị hại trên toàn quốc. Tổng số tiền giao dịch khống là hơn 136,6 tỉ đồng, trong đó các đối tượng đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 24,2 tỉ đồng.

Trong đường dây này, Hoàng Trọng Vỹ được xác định là chủ mưu, hưởng lợi bất chính khoảng 2,4 tỉ đồng. Các bị cáo khác như Chung, Bảo và Hằng đóng vai trò đắc lực trong việc vận hành cổng thanh toán, quản lý dữ liệu và dòng tiền chiếm đoạt được.