Biết khách hàng bị lừa đảo, nhân viên ngân hàng vẫn lập lệnh chuyển hơn 200 triệu đồng, cuối cùng lại được tuyên dương, khen thưởng

Phát hiện dấu hiệu lạ của nam khách hàng

Theo Sohu, vào ngày 18/11/2024, một khách hàng tên Dương (Trung Quốc) có mặt tại ngân hàng địa phương từ sáng sớm với yêu cầu chuyển một số tiền 60.000 NDT (hơn 200 triệu đồng). Khi được hỏi về thông tin người nhận và mục đích chuyển tiền, người đàn ông này do dự và không muốn tiết lộ. 

Thấy vị khách lớn tuổi có vẻ mặt sợ sệt và luôn hối thúc thực hiện thủ tục chuyển tiền, nữ giao dịch viên tên Kha có nhiều nghi ngờ. Cô cố gắng hỏi khách hàng với hàng loạt câu hỏi cơ bản như: “Ông có mối quan hệ gì với người nhận tiền?”, “Tại sao ông lại chuyển nhiều tiền như vậy?”… Bỏ qua những câu hỏi này, người đàn ông chỉ có một yêu cầu duy nhất là nhân viên ngân hàng cần nhanh chóng thực hiện giao dịch. 

Nhận thấy khách hàng khá cứng rắn, nữ giao dịch viên buộc đưa ra những yêu cầu khó. Cô cho biết sẽ không tiến hành giao dịch nếu ông Dương không tiết lộ được thông tin người chuyển khoản. 

Đến lúc này, cụ ông mới tiết lộ sự thật. Theo lời ông Dương, trước đó, ông nhận được một cuộc điện thoại của một đối tượng tự xưng là cảnh sát địa phương yêu cầu ông phải tạm ứng số tiền 60.000 NDT vì liên quan đến một vụ án rửa tiền xuyên quốc gia. 

Do đối tượng gửi “Lệnh truy nã” có đóng dấu đỏ của cơ quan chức năng, đồng thời liên tục gọi điện dọa dẫm khiến ông Dương vội vã đến ngân hàng chuyển tiền theo yêu cầu. 

Nghe đến đây, nữ nhân viên ngân hàng tin rằng đây là chiêu thức của nhóm đối tượng lừa đảo. Để chắc chắn, cô Kha liên lạc cho cảnh sát địa phương để xác nhận về trường hợp của ông Dương, đồng thời thông báo tình hình. 

Ở đầu dây bên kia, viên cảnh sát khẳng định không có vụ việc nào như vậy. Người này cũng cho biết cô Kha không được thực hiện giao dịch cho khách hàng này cho đến khi cảnh sát có mặt. 

Sau khi nắm được thông tin trên, nhân viên ngân hàng tiến hành phổ biến cho khách hàng. Tuy nhiên, người đàn ông này khăng khăng khẳng định không có chuyện lừa đảo như vậy. Ông Dương cho biết nếu cô Kha không thể thực hiện giao dịch này sẽ sang phòng giao dịch khác để làm. 

Lập lệnh chuyển tiền dù phát hiện khách hàng bị lừa đảo

Ngay khi nghe thấy khách hàng nói vậy, cô Kha nhận thấy nếu để khách hàng này đến phòng giao dịch khác chuyển tiền, mọi việc càng khó lường hơn. Nhanh trí, người này vẫn nhận tiền và lập lệnh chuyển khoản cho khách hàng. Tuy nhiên, cô liên hệ với trưởng phòng giao dịch tạm thời chưa duyệt lệnh này vì nghi ngờ khách hàng bị lừa đảo. 

Để cho người đàn ông này yên tâm, cô Kha thông tin rằng do chuyển tiền khác ngân hàng nên người nhận cần ít nhất 1 ngày sau mới nhận được. Tin lời của nhân viên ngân hàng, ông Dương không thắc mắc gì thêm.

Ngay khi khách hàng này chuẩn bị ra về, cảnh sát liền có mặt. Sau khi nghe diễn biến toàn bộ vụ việc, viên cảnh sát khẳng định cụ ông này đã bị lừa. Viên cảnh sát cho biết đối tượng lừa đảo đã lợi dụng tâm lý yếu để lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản. Sau khi nhận được tiền, chúng lập tức ngắt kết nối với nạn nhân. 

Đúng lúc này, điện thoại di động của ông Dương đột ngột vang lên. Nhìn thấy vẻ mặt lo lắng của ông cụ, cảnh sát đoán rằng đây có thể là cuộc gọi của kẻ lừa đảo nên yêu cầu được nghe máy. Ngay khi viên cảnh sát nói chuyện với kẻ tự xưng là “cảnh sát”, đối tượng lừa đảo này nhanh chóng lộ bản chất, rồi vội vàng tắt máy. 

Đến lúc này, ông Dương vội quay lại rối rít cảm ơn cô Kha. Cảnh sát cùng lãnh đạo ngân hàng cũng dành lời khen cho nữ nhân viên nhanh nhẹn này. Ngay sau đó, giao dịch viên đã thực hiện các thủ tục rồi chuyển lại toàn bộ số tiền cho ông Dương. 

Thông qua vụ việc này cảnh sát địa phương cũng ra thông báo đề nghị người dân cần đề cao cảnh giác khi nhận được các cuộc điện thoại từ người lạ, tự xưng là cán bộ của các cơ quan chức năng để thông báo, yêu cầu điều tra vụ án qua điện thoại. Khi rơi vào tình huống này, mọi người cần bình tĩnh, không lo sợ, nhanh chóng liên hệ với người thân, bạn bè để được tư vấn. 

Trường hợp có nghi ngờ về hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thì kịp thời thông báo cho cơ quan cảnh sát nơi gần nhất để được tiếp nhận và hướng dẫn giải quyết; tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số điện thoại, địa chỉ nhà ở, số tài khoản ngân hàng, mã OTP trên điện thoại cá nhân… cho bất kỳ ai không quen biết hoặc khi chưa biết rõ nhân thân, lai lịch.

Theo Sohu