Warren Buffett cảnh báo kiểu đầu tư “nửa tỉnh nửa mê” khiến bạn mất tiền

Trong thế giới tài chính đầy biến động, đi theo số đông dường như luôn mang lại một cảm giác an toàn giả tạo. Khi thị trường lao vào những nhóm ngành tăng trưởng nóng, phần lớn nhà đầu tư cá nhân có xu hướng trôi theo dòng chảy.

Thế nhưng, trong một lần thẳng thắn thừa nhận sai lầm hiếm hoi của mình, tỷ phú Warren Buffett đã đưa ra một lời cảnh tỉnh đanh thép: “Bạn không thể tự bảo vệ mình một cách đầy đủ nếu chỉ nửa tỉnh nửa mê trong khi người khác đang ngủ”.

Câu nói này không chỉ là một lát cắt của quá khứ mà còn là lăng kính sắc sảo để soi chiếu thị trường hiện tại.

Warren Buffett là nhà đầu tư huyền thoại đã biến Berkshire Hathaway thành một “đế chế” trị giá hàng nghìn tỷ USD trong gần 60 năm (Ảnh: Yahoo).

Trả giá vì sự tự mãn và tâm lý bầy đàn

Theo chuyên trang Barchart, lời cảnh báo sâu sắc trên xuất phát từ một bài học xương máu của chính “nhà hiền triết xứ Omaha” vào năm 1979. Khi đó, ông đã quyết định mua trái phiếu kỳ hạn 15 năm dù bản thân nhận thấy môi trường kinh tế vĩ mô đang có sự chuyển dịch.

Sai lầm không nằm ở sự liều lĩnh, mà ở chỗ ông đã để bản thân rơi vào trạng thái “nửa tỉnh nửa mê”. Thay vì dứt khoát bán cắt lỗ khi những lo ngại dần trở thành hiện thực, ông lại chọn cách hành động ở mức tối thiểu và đi theo nhịp điệu chung của thị trường lúc bấy giờ.

Đối với vị tỷ phú sở hữu khối tài sản ước tính 152 tỷ USD, việc đầu tư thiếu nghiên cứu sâu sắc, phớt lờ các rủi ro vĩ mô hay mua tài sản chỉ vì ai cũng làm vậy chính là hành động bào mòn tài khoản nhanh nhất. Tờ Livemint cũng đồng tình với quan điểm này khi phân tích nguyên tắc kinh điển nhất của ông: Hãy tham lam khi người khác sợ hãi và sợ hãi khi người khác tham lam.

Để làm được điều đó, việc đầu tiên nhà đầu tư cần làm là tự “đóng cửa lại”, bịt tai trước những tiếng ồn từ tin tức dồn dập hay sự thổi phồng của đám đông, từ đó giữ cho mình một tư duy độc lập và lý trí nhất để gom nhặt những doanh nghiệp tốt bị định giá thấp trong cơn hoảng loạn.